2025년, 에너지 넘치는 푸른 뱀의 해를 맞이하며, 국내 투자 시장에 새로운 바람이 불어옵니다. 바로 한층 더 진화한 미국배당커버드콜 ETF, TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF가 1월 21일에 상장됩니다.
이 상품은 기존 국내에 상장된 미국배당다우존스 커버드콜 ETF와 비교했을 때, ‘배당’과 ‘성장’ 측면에서 더욱 강력한 성과를 기대할 수 있는 ETF입니다.
더 높은 분배율로 안정적인 현금흐름을 제공하며, 지수 상승에 약 90%까지 참여 가능한 매력적인 월배당 ETF로, 특히 배당투자를 선호하는 투자자들에게 큰 주목을 받고 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF란?
TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 기존에 국내에서 큰 사랑을 받아왔던 TIGER 미국배당다우존스 ETF 및 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜 시리즈(1호, 2호)의 업그레이드 버전으로 볼 수 있습니다.
특히 이번 상품은 타겟 데일리 커버드콜 전략(Target Daily Covered Call)을 활용하여, 투자자들이 지수 상승의 성과를 보다 적극적으로 누리면서도 매월 안정적인 분배금을 받을 수 있도록 설계되었습니다.
이는 단순히 배당만을 추구하는 상품이 아닌, 배당과 성장의 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 투자 대안으로 자리잡을 전망입니다.
기존 커버드콜 ETF와의 차별점
1. 타겟 데일리 커버드콜 전략
기존의 커버드콜 ETF는 보통 월간 옵션 매도 전략(Monthly Covered Call Strategy)을 활용하여, 매월 일정한 비율의 콜옵션을 매도하고 이를 배당으로 지급하는 방식이었습니다.
그러나 이러한 전략은 옵션 매도 비율이 높아질수록 기초자산 상승률을 따라가기 어렵다는 한계가 있었습니다.
반면, TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 일간 옵션 전략을 도입하여, 옵션 매도 비중을 약 10% 수준으로 최소화하고도 연간 최대 분배 한도를 약 12%까지 유지할 수 있습니다.
이렇게 옵션 매도 비중을 낮춤으로써, 투자자들은 지수 상승의 약 90%에 참여하는 효과를 얻을 수 있습니다.
2. 월배당 지급 주기 강화
이번 상품은 매월 15일을 기준으로 분배금을 지급하는 구조를 가지고 있어, 격주 배당 포트폴리오를 구성하기에 적합합니다.
예를 들어, 분배일이 다른 ETF와 함께 투자할 경우, 투자자는 한 달에 두 번 배당을 받는 인컴 투자 전략을 구축할 수 있습니다.
이러한 격주 분배 구조는 투자자들의 현금흐름을 더욱 안정화시킬 수 있을 뿐만 아니라, 분배금을 재투자하는 다양한 전략을 가능하게 만듭니다.
TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF의 주요 특징
1. 낮은 총보수, 높은 수익률
TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 총보수가 0.25%로 낮아, 장기 투자자들에게 매우 매력적인 상품입니다.
2024년 기준, TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜 2호 ETF는 NAV 수익률 +9.8%, 연분배율 10.6%를 기록하며 뛰어난 성과를 입증한 바 있습니다.
2. 기초자산 추종 효율성 극대화
옵션 매도 비중을 10%로 낮춤으로써, 투자자들은 기초자산 상승률의 90%까지 참여할 수 있습니다. 2024년 기준, 미국배당다우존스(TR) 지수 상승률은 10.86%였으며, 타겟 데일리 커버드콜 전략을 적용한 지수의 상승률은 9.87%로, 매우 근접한 결과를 보였습니다.
3. 분산 효과로 안정성 확보
미국배당다우존스 지수는 S&P500 지수 및 나스닥100 지수 대비 투자 섹터가 더욱 고르게 분산되어 있습니다. 따라서 시장 변동성이 커지는 시점에서도 안정성을 제공할 수 있다는 점이 큰 장점입니다.
다양한 타겟 데일리 커버드콜 ETF 라인업
TIGER는 다양한 투자 성향과 목표를 가진 투자자들을 위해, 아래와 같은 타겟 데일리 커버드콜 ETF를 제공하고 있습니다.
- TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜 ETF
- S&P500 지수 상승에 약 90% 참여
- 연간 최대 분배 한도 12%
- TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF
- 나스닥100 지수 상승에 약 90% 참여
- 연간 최대 분배 한도 15%
- TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 ETF
- 미국 빅테크 10종목 성장에 약 90% 참여
- 연간 최대 분배 한도 15%
- TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF
- 미국배당다우존스 지수 상승에 약 90% 참여
- 연간 최대 분배 한도 12%
이처럼 TIGER의 다양한 상품 라인업은 투자자들에게 성장과 배당의 균형을 맞춘 포트폴리오를 구성할 기회를 제공합니다.
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TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF, 어떤 투자자에게 적합할까?
이 ETF는 다음과 같은 투자자들에게 특히 적합합니다.
- 안정적인 월배당을 추구하면서도 지수 상승의 성과를 누리고 싶은 투자자
- 장기적인 자산 성장을 목표로 하며, 낮은 총보수를 선호하는 투자자
- 격주로 배당금을 받을 수 있는 인컴 포트폴리오를 구성하고자 하는 투자자
결론적으로, TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 국내 투자자들에게 SCHD를 능가하는 배당 ETF로 자리잡을 잠재력을 가지고 있습니다.
배당과 성장이라는 두 가지 투자 목표를 동시에 달성할 수 있는 최적의 상품으로, 특히 장기적이고 안정적인 현금흐름을 추구하는 투자자들에게 적극 추천합니다.